Alles over de nieuwe economie onder één dak.
Het Londense bedrijf Coinfirm heeft de markt van cryptocurrency exchanges bestudeerd. Wat blijkt: slechts 14% van de 216 onderzochte exchanges heeft een licentie, en meer dan 50% heeft geen goede KYC-procedures. Dit zijn de bevindingen.
Wet- en regelgeving. Het wordt een steeds belangrijker onderwerp nu toezichthouders meer en meer interacteren met de markt van digitale assets. Er zijn exchanges die hun best doen om op goede voet te staan met lokale autoriteiten, maar dat blijkt een kleine minderheid te zijn.
Het in Londen gevestigde bedrijf Coinfirm heeft onderzoek gedaan (PDF) naar de mate waarin cryptocurrency exchanges risicomijdende maatregelen nemen. In totaal lagen 216 exchanges onder de loep. Dit zijn de belangrijkste bevindingen.
Slechts 14% van alle exchanges hebben een licentie of een andere vorm van toestemming gekregen van (lokale) toezichthouders. Die exchanges zijn samen goed voor een maandelijkse omzet van $42,2 miljard. Van die 14% zijn de meeste geregistreerd als bij de FinCEN in Amerika, de HKMA in Hongkong, of de FSA in Japan.
Een onderwerp waar toezichthouders in Europa en Amerika regelmatig over struikelen: witwassen, en het risico op (cq. voorkomen van) terrorismefinanciering. 58% van de exchanges geven publiekelijk tekst en uitleg over AML-procedures. Maar slechts 26% van de exchanges heeft systemen die transacties monitoren, of medewerkers die hierin getraind zijn.
De welbekende KYC-procedure. Voor veel mensen een gevoelig onderwerp, omdat anonimiteit in de cryptowereld een groot goed is. Maar liefst 69% van de exchanges heeft geen goede KYC-procedures. Opvallend is dat 13 exchanges überhaupt geen KYC vereisen, ondanks dat er wel met fiatgeld gewerkt kan worden.
De vestigingsplaats bepaalt doorgaans onder welke jurisdictie een bedrijf valt, en daarmee aan welke wetten en regels er voldaan moet worden. 72% van alle exchanges is gevestigd buiten hoogrisicogebieden. Populair zijn Engeland, Hongkong, Amerika, Zuid-Korea, en Brazilië.
Op deze kaart wordt per land het gemiddelde risicoprofiel weergegeven van geregistreerde exchanges:
Er komt steeds meer informatie naar buiten over Libra, Facebook’s gloednieuwe blockchainnetwerk. De bedrijven die bij Libra betrokken zijn bijvoorbeeld. De gegevens komen uit een uitgelekte aankondiging. Daarin vallen drie dingen op.
Recent volgden gebeurtenissen rondom Binance elkaar in rap tempo op. De lancering van Binance US, het blokkeren van Amerikanen op Binance․com, en zelfs het ‘einde van de altmarkt’ wordt in de wandelgangen genoemd. Wat is er aan de hand?
Volgens de Wall Street Journal (WSJ) heeft Facebook al meer dan 12 bedrijven bereid gekregen om in Facebook’s eigen cryptovaluta te investeren en aan het netwerk bij te dragen, waaronder namen als Visa en PayPal. Zit er een schaduwzijde aan?
De knoop is doorgehakt: Bakkt opent de deuren op 22 juli voor een select aantal testers. Zij gaan erachter komen of het handelen in Bitcoin futures werkt. Volgens COO Adam White geen kleine stap — het is ‘de deur naar een nieuw tijdperk’.
De opkomst van cryptovaluta hebben de markt voor grensoverschrijdende betalingen in een stroomversnelling gebracht. Visa’s antwoord op nieuwe concurrenten (zoals Ripple) is de lancering van een nieuw betalingsnetwerk: Visa B2B Connect.
Tokens van één van de meest gehypete ICO’s ooit zijn binnenkort voor het grote publiek te koop: Gram, de crypto van Telegram’s Open Network (TON). Zit er een addertje onder het gras?
Wil je naar aanleiding van dit bericht verder praten? Heb je een vraag, een aanvulling, of had je het zelf anders geschreven? Laat het ons weten, en praat mee in onze community. Veel directer, én een stuk gezelliger dan zo'n ouderwets reactieformulier. De groep is actief, behulpzaam, en voor iedereen toegankelijk.
Wil je direct nieuwe blogposts lezen? Alle nieuwe publicaties plaatsen we op Twitter. Je kunt daar ook de belangrijkste ontwikkelingen volgen.
LekkerCryptisch is een onafhankelijk journalistiek (kennis)platform dat zich richt op cryptovaluta, blockchaintechnologie, en financiële technologie. We vertellen over de belangrijkste gebeurtenissen uit deze sectoren en belichten daarmee de personen, producten en bedrijven die de wereld van morgen vormen.
